Prendre rendez-vous

À quoi sert ce premier échange ?

À faire connaissance, et à vérifier que nous nous comprenons. Rien de plus, et c'est déjà beaucoup.

Concrètement, je vous écoute d'abord : ce qui vous amène, ce que vous avez déjà mis en place, ce qui vous préoccupe ou vous semble flou. Puis je vous explique comment le cabinet travaille, comment il est rémunéré, et ce qu'un accompagnement supposerait dans votre cas. Vous repartez en sachant à qui vous avez affaire et ce que cela impliquerait — y compris si la réponse est qu'il n'y a rien à faire pour le moment.

Vous pouvez aussi n'avoir qu'une question précise à poser. C'est un usage parfaitement légitime de ce créneau, et il n'oblige à rien.

Ce qui ne s'y passe pas

Aucune solution ne vous est proposée, aucun contrat n'est présenté, aucun produit n'est nommé.

Ce n'est pas une réserve de prudence : c'est l'ordre même de la méthode. Une recommandation suppose de connaître votre situation patrimoniale, vos objectifs, votre horizon, votre capacité à supporter une baisse, ainsi que vos connaissances et votre expérience en matière financière. Rien de tout cela n'est réuni en 30 minutes, et une proposition formulée à ce stade relèverait de la vente, pas du conseil.

Les six étapes de l'accompagnement sont détaillées sur la page « Notre méthode » : cet échange est la première, et la quatrième seulement donne lieu à une recommandation, écrite et motivée.

Comment se déroule-t-il ?

Par téléphone ou en visioconférence : vous choisissez au moment de réserver.

• Par téléphone : votre numéro vous est demandé lors de la réservation, et je vous appelle à l'heure convenue.
• En visioconférence : le lien vous est envoyé avec la confirmation ; il n'y a rien à installer.

Le premier échange se tient en soirée et le samedi. Cette contrainte en est une pour le cabinet, pas pour vous : elle correspond souvent mieux aux horaires de personnes qui travaillent.

Ce qui se passe ensuite

Si vous souhaitez aller plus loin, vous recevez par email les éléments d'entrée en relation : qui est le cabinet, quel est son statut, comment il est rémunéré, et quelles sont les voies de réclamation. Ce document vous est dû, il n'est pas facultatif. Vous en prenez connaissance sans rien signer, et le même email contient le lien pour choisir le créneau du rendez-vous de découverte.

Le rendez-vous de découverte dure environ 1 h 30, à votre domicile dans les Bouches-du-Rhône ou en visioconférence. Avant une première mise en place, nous nous rencontrons au moins une fois en personne : chez vous si vous habitez dans les Bouches-du-Rhône, ou dans un lieu convenu ensemble. Le reste peut se faire en visioconférence.

Rien ne se passe sans que vous le décidiez. Si vous ne donnez pas suite, aucune relance commerciale : ni appel, ni courriel. Vous reprendrez contact si et quand vous le souhaitez.

Ce qui s'applique dans tous les cas

• Le cabinet ne pratique aucun démarchage téléphonique. Il n'appelle personne qui ne l'ait pas sollicité.
• Tout message reçoit une réponse sous deux jours ouvrés.
• Le premier échange est gratuit et sans engagement. Aucun honoraire ne peut être engagé sans un accord écrit préalable portant sur une mission définie.
• Le cabinet ne reçoit jamais les sommes que vous investissez : les versements sont adressés directement à l'assureur ou à la société de gestion, jamais au cabinet.

Le détail de la rémunération du cabinet est publié sur une page dédiée, et la façon dont les conflits d'intérêts sont encadrés sur une autre.

Vous préférez échanger quelques mots avant de bloquer un créneau ?

C'est possible, et c'est même fréquent. Laissez votre prénom, votre numéro et le moment qui vous arrange : je vous rappelle. Ce n'est pas un rendez-vous — vous ne choisissez pas de créneau et vous ne vous engagez à rien.

Questions fréquentes

Le premier échange est-il vraiment gratuit ?

Oui, et sans contrepartie. Aucun honoraire ne peut être engagé sans un accord écrit préalable portant sur une mission définie. Un premier échange n'est pas une mission : il sert à faire connaissance et à comprendre ce que vous cherchez.

Faut-il préparer des documents ?

Non. Il n'y a rien à apporter et rien à préparer pour ce premier échange. Les éléments chiffrés viennent plus tard, dans le cadre du recueil de situation, et seulement si vous décidez d'aller plus loin.

Existe-t-il un patrimoine minimum pour prendre rendez-vous ?

Aucun. Le premier échange est ouvert sans condition de patrimoine. La question de savoir si un accompagnement se justifie, et sous quelle forme, s'examine ensuite — et la réponse peut être qu'il n'y a rien à mettre en place.

Que se passe-t-il si je ne donne pas suite ?

Rien. Le cabinet ne pratique aucune relance commerciale : ni appel, ni courriel. Si vous souhaitez reprendre contact plus tard, la porte reste ouverte, et c'est vous qui choisissez le moment.

Avant de prendre rendez-vous

Rien n'y oblige, mais ces trois pages répondent à l'essentiel de ce qu'on se demande avant un premier échange : comment se déroule un accompagnement, comment le cabinet est rémunéré, et à qui vous allez parler.

Vous avez une question plutôt qu'un besoin de rendez-vous ? Posez-la par écrit : je vous réponds sous deux jours ouvrés.