Document d'informations clés
Également appelé : DIC · DICI · Document d'information clé pour l'investisseur
Page d'information générale. Elle n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée.
Écrit par Jérôme Guizelin, fondateur de GUIZELIN CONSEILMis à jour le
Définition
Le document d'informations clés est une notice normalisée, remise avant toute souscription, qui décrit un produit d'investissement en quelques pages. Son format est imposé, ce qui permet de comparer deux produits ligne à ligne. Il présente la nature du produit, son objectif, la durée de détention recommandée, un indicateur de risque situé sur une échelle commune, des scénarios de performance établis sous plusieurs hypothèses, et le détail des frais avec leur effet sur le rendement à différents horizons. C'est le seul document qui rassemble ces éléments sous une forme comparable d'un produit à l'autre, et il engage celui qui le publie. Il est établi pour chaque support, et non pour l'enveloppe qui les contient.
Un contrat d’assurance-vie n’a donc pas un document unique : il en existe un par support référencé, auxquels s’ajoute la documentation propre au contrat lui-même.
Le sujet traité au fond
Une définition explique un mot ; elle ne remplace pas la lecture du mécanisme, ni les chiffres qui s'y attachent — lesquels vivent sur la page de fond, où ils sont sourcés, datés et revus.
Termes voisins
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