Glossaire du patrimoine
50 définitions des termes que l'on rencontre dans une documentation contractuelle ou dans un rendez-vous, rédigées pour être comprises sans contexte. Chacune renvoie à la page qui traite le sujet au fond.
Page d'information générale. Elle n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée.
Comprendre la gestion de patrimoine
- Allocation d'actifsRépartition d'actifs · Allocation patrimoniale
- Architecture ouverteContrat en architecture ouverte
- Devoir de conseilObligation de conseil · Déclaration d'adéquation
- ORIASRegistre unique des intermédiaires · Numéro ORIAS
- RétrocessionRétrocommission · Commission sur encours
Placements et investissements
- ArbitrageArbitrage de support
- Assurance-vieContrat d'assurance-vie · Assurance vie
- DiversificationRépartition du risque
- Document d'informations clésDIC · DICI · Document d'information clé pour l'investisseur
- ETFFonds indiciel coté · Tracker
- Fonds en eurosSupport en euros · Fonds euros
- Frais d'entréeFrais sur versement · Droits d'entrée
- Frais de gestionFrais courants · Frais sur encours
- Gestion pilotéeGestion sous mandat · Gestion déléguée · Gestion à horizon
- Horizon de placementDurée de placement · Horizon d'investissement
- LiquiditéPlacement liquide · Disponibilité
- OPCVMOrganisme de placement collectif · SICAV · Fonds commun de placement
- RachatRachat partiel · Retrait
- SCPISociété civile de placement immobilier · Pierre-papier
- Unité de compteUC · Support en unités de compte
- Valeur liquidativeVL · Valeur de la part
- VolatilitéVariabilité · Amplitude des variations
Transmission et protection de la famille
- Clause bénéficiaireDésignation bénéficiaire
- Donation-partagePartage anticipé
- Droits de successionFrais de succession · Droits de mutation à titre gratuit
- IndivisionIndivisaire · Bien indivis
- Nue-propriétéNu-propriétaire
- Quotité disponiblePart disponible
- Réserve héréditaireHéritier réservataire · Part réservataire
Fiscalité patrimoniale
- Crédit d'impôtCrédit fiscal
- Déficit foncierDéficit sur revenus fonciers
- Plus-valueGain de cession · Plus-value de cession
- Prélèvement forfaitaire uniquePFU · Flat tax
- Prélèvements sociauxCSG-CRDS · Contributions sociales
- Quotient familialParts fiscales · Nombre de parts
- Réduction d'impôtRéduction fiscale
- Tranche marginale d'impositionTMI · Taux marginal d'imposition
Retraite
- DécoteMinoration de pension
- Pension de réversionRéversion · Retraite de réversion
- Plan d'épargne retraitePER · PER individuel
- Relevé de carrièreRelevé de situation individuelle · Relevé de carrière retraite
- SurcoteMajoration de pension
- Taux de remplacementTaux de remplacement à la retraite
- Taux pleinRetraite à taux plein
- Trimestre de retraiteTrimestre validé · Durée d'assurance
Comment ce glossaire est écrit
Trois règles s'y appliquent, et elles sont vérifiées à la construction du site plutôt que laissées à la vigilance.
- Chaque définition compte entre 80 et 150 mots. En deçà, elle ne se suffit pas à elle-même ; au-delà, elle cesse d'être lisible d'un seul tenant.
- Aucune définition ne contient de pourcentage ni de montant. Les chiffres du site vivent dans des fichiers de données, où ils sont sourcés, datés et revus périodiquement. Un chiffre recopié dans une définition deviendrait faux sans que personne ne le remarque : les définitions décrivent donc un mécanisme et renvoient à la page de fond pour les valeurs.
- Chaque définition renvoie à une page de fond. Le glossaire est une porte d'entrée, pas une destination.
Ces définitions relèvent de l'information générale. Elles expliquent des termes, elles ne recommandent rien.
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