Comprendre la gestion de patrimoine
Conseiller en investissements financiers
Également appelé : CIF · Statut CIF
Page d'information générale. Elle n'est ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée.
Écrit par Jérôme Guizelin, fondateur de GUIZELIN CONSEILMis à jour le
Définition
Le conseiller en investissements financiers est un statut réglementé qui permet de fournir des recommandations personnalisées portant sur des instruments financiers. Il suppose une compétence professionnelle vérifiée, une immatriculation au registre unique des intermédiaires, l'adhésion à une association agréée par l'autorité de marché, et une assurance de responsabilité civile professionnelle. Ce statut ne se confond pas avec l'appellation de conseiller en gestion de patrimoine, qui n'est protégée par aucun texte et que chacun peut employer. Le conseil délivré est qualifié d'indépendant ou de non indépendant selon que le professionnel conserve ou non des rétrocessions sur les produits souscrits, et cette qualification doit être communiquée au client avant toute recommandation.
Un même professionnel cumule souvent plusieurs statuts, chacun couvrant une partie de son activité. Le registre les affiche séparément, avec leur période de validité.
Le sujet traité au fond
Une définition explique un mot ; elle ne remplace pas la lecture du mécanisme, ni les chiffres qui s'y attachent — lesquels vivent sur la page de fond, où ils sont sourcés, datés et revus.
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